Ce métier pluridisciplinaire étant fortement réglementé, l'obtention de différents agréments est necessaire à l'exercice de Conseil en Gestion de Patrimoine.

Conseil en Investissement Financier : tout conseil portant sur des instruments financiers, actions, obligations, OPCVM, sur des opérations de banques, crédits, change, sur la fourniture de services d’investissement relève du statut de CIF (Conseil en Investissement Financier).Tout CIF doit adhérer à une association professionnelle agréée par l'Autorité des Marchés Financiers. La liste tenue, mise à jour régulièrement est transmise à l'AMF par l'association professionnelle agréée à laquelle le CIF adhère (article L. 541-5 du code monétaire et financier). Elle est consultable sur le site internet de l'AMF: http://www.amf-france.org rubrique CIF et démarchage > Fichier des CIF/associations agréées.

Démarchage bancaire et financier : être inscrit au fichier des démarcheurs financiers tenu par la Banque de France.

Transactions immobilières : être titulaire de la carte professionnelle T délivrée par les préfectures.

Courtage en produits d’assurance : être enregistré auprès de l’ORIAS (Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance). https://www.orias.fr/orias/public/index.html

Intermédiation en opérations de banques et services de paiement (IOBSP) : L’Autorité de contrôle prudentiel (ACP) établit et publie la liste des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP) déclarés par leurs mandants (article L. 612-21 du code monétaire et financier). La liste est consultable sur : http://www.acp.banque-france.fr/vous-etes/intermediaires/intermediaires-en-operations-de-banque/liste-des-iobsp.html

Le conseil en Gestion de Patrimoine consiste à établir un Bilan Patrimonial tenant compte des caractéristiques de la personne, de sa famille, de sa situation économique et professionnelle, de son aversion au risque, de son histoire et surtout de ses objectifs patrimoniaux.

Analyse et diagnostic : Il analyse votre patrimoine après avoir recueilli vos données familiales, fiscales, juridiques, professionnelles et financières et définir vos objectifs patrimoniaux.

Conseil et montages d’ingénierie patrimoniale : Il vous conseille une stratégie qui tient compte de vos avoirs et de vos contraintes pour atteindre les objectifs visés et optimiser votre patrimoine à court et long terme

Prescription de produits : il vous apporte une aide précieuse dans le choix de vos placements dans des domaines très variés (placements financiers, produits d’assurance, investissement immobilier, etc…

Pour cela il sélectionne les produits d’investissement susceptibles de répondre à vos objectifs dans un panel très varié.

Assurance vie euros et multisupport, bon de capitalisation, FCPI, FIP, LMP loueur en meublé professionnel, LMNP loueur n meublé non professionnel, Girardin, monuments historiques, Scellier ancien et neuf, Bouvard, Malraux, déficit foncier, démembrement, immobilier nu, SCPI, OPCI, valeurs mobilières, contrat retraite Madelin, article 39, 82, 83, intéressement, abondement, participation,  PERCO, PERP, groupement foncier viticole GFV, groupement forestier, œuvre d’art, etc…

Suivi dans le temps des solutions initialement proposées : il vous accompagne dans le suivi et les arbitrages à réaliser pour orienter vos décisions en fonction de la conjoncture et des évolutions de votre situation personnelle et professionnelle.

Nos conseillers disposent de certifications professionnelles.
Ils suivent chaque année un minimum de 25 heures de formation pour maintenir à jour leurs connaissances juridiques et fiscales et rester à la pointe des techniques patrimoniales.

Les 15 années d'expérience de Patrimoine Développement lui ont permis de tisser un réel partenariat avec des cabinets d'avocats, des études notariales, des experts comptables et différents intervenants économiques pour apporter un conseil pertinent sur le patrimoine professionnel et privé.